つみたてNISAとiDeCoの運用状況（2020年1月）

2020年1月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。

昨年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。2020年は毎月3万円ずつ（6月と12月は+2万円）積み立てる予定です。

つみたてNISAの運用状況

2020年1月末時点での運用状況です。

• eMAXIS Slim米国株式　359500円　+12.9%
• eMAXIS Slim新興国株式　116700円　+4.7%
• 合計　476200円　+10.7%
• 米国株式:新興国株式=75.5:24.5

ここのところの新型肺炎の影響でややプラス幅は縮小。特に新興国株式は大きく下がりました。毎月米国株式:新興国株式=75:25の比率で積み立てていますが、先月はリバランスのため比率を変更。

昨年12/10時点での評価額を元に、適正比率となるよう米国株式18500円、新興国株式11500円とやや変則的な比率で購入しました。しかしアジア株下落の影響でまたやや米国株過多になっています。次回は6月分でリバランス予定。

iDeCoの運用状況

続いてiDeCoの運用状況です。こちらは相変わらず一昨年末に全額定期預金にスイッチングしたまま。2019年は12月に6万円一括拠出しました。

• みずほDC定期預金　2105100円　-9.5%　

ここのところ株価はちょっとしたニュースに反応して乱高下していますが、このまま株価が軟調に推移するようであればいよいよ投信にスイッチングする機会があるかもしれません。