つみたてNISAとiDeCoの運用状況（2020年5月）

2020年5月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。

昨年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。2020年は毎月3万円ずつ（6月と12月は+2万円）積み立てる予定です。

つみたてNISAの運用状況

2020年5月末時点での運用状況です。

• eMAXIS Slim米国株式　423700円　+3.7%
• eMAXIS Slim新興国株式　129000円　-8.7%
• 合計　552800円　+0.5%
• 米国株式：新興国株式＝76.6：23.4

株価が急回復している米国株は早くもプラ転。それに比べると新興国株は随分出遅れていますね。これは来月7月の積み立てでリバランスする予定。しかしよく考えたらつみたてNISAは12月頭が年内最後の買い付け。

半年ごとにリバランスするなら6月頭と12月頭の積み立てでリバランスする必要がありました。6月にリバランスするためには楽天証券のクレジットカード払いでは5月12日までに設定する必要がありました。結構ややこしいですね。

iDeCoの運用状況

続いてiDeCoの運用状況です。先月も定期預金から投信に30万円スイッチング、これで90万円のスイッチングが完了しました。

• みずほDC定期預金　1205100円
• eMAXIS Slim米国株式　751100円　+11.2%
• eMAXIS Slim新興国株式　236100円　+4.9%
• 合計　2192000円　‐3.1%
• リスク資産：無リスク資産＝45.0：55.0

こちらは毎月10日、20日、30日に10万円ずつスイッチングすることにしています。ただ、ここのことろの株価急回復により、前回5月30日申し込み分が完了した現時点で総資産のリスク資産比率が6月末の目標値67.5%に到達してしまいました。なのでスイッチングは一旦休止します。