つみたてNISAとiDeCoの運用状況（2021年6月）

2021年7月5日月曜日

2021年6月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。

2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。2021年も毎月3万円ずつ積み立て、6月と12月は多少増額してリバランスする予定。

2021年6月末時点での運用状況です。

6月はリバランスのため米国株1.5万円、新興国株1.5万円の買い付けを行いました。そのため比率はいい感じになりました。ただ、いつの間にか新興国株式は米国株に比べてかなり出遅れていますね。というか米国株が上がり過ぎか。

続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。

6月は予定通り資産全体のリバランスのため、投信から定期預金にスイッチングしました。なので定期預金の比率が大幅増加。まだ米国の利上げまでにはかなり時間がありそうで、このまま適温相場が続くとするとこのスイッチングは悪手となりそう。

ただ、市場の暴落はだれも予期できないからこそ起こるもの。こういうことは相場観に頼らず、心を無にして淡々と進めるのがいいと思っている。ここはまたいずれ株式市場が暴落したときには粛々と投信にスイッチングしていきたいところです。