2021年8月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。2021年も毎月3万円ずつ積み立て、6月と12月は多少増額してリバランスする予定。
つみたてNISAの運用状況
2021年8月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1119700円 +45.7%
- eMAXIS Slim新興国株式 333000円 +22.6%
- 合計 1452700円 +39.7%
- 米国株式：新興国株式＝77.1：22.9
相変わらず強い米国株式と冴えない新興国株式。前月よりもさらに差が広がってきました。つみたてNISAは購入枠の40万円にたいして現在毎月3万円ずつ積み立てているので4万円余ります。今年も余剰分は10月＋1万円、11月＋1万円、12月＋2万円で積み立てて枠を使い切る予定。
楽天証券のクレジットカード積み立ては前月12日が設定変更可能な最終日。かなり不便ですが、ポイントゲットのためには仕方ない。10月分は9月10日くらいの評価額を元にして、リバランスを兼ねて4万円分の購入設定に変更するつもりです。
ようやく8月が終わったばかりだというのに、そんなことを考えているともう気分は年末の雰囲気になってきました。早いものですね。忘れないように設定変更しておかないと。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1678100円
- eMAXIS Slim米国株式 763000円 +68.4%
- eMAXIS Slim新興国株式 259000円 +39.6%
- 合計 2699600円 +4.7%
- 米国株式：新興国株式＝74.6：25.4
- リスク資産：無リスク資産＝37.8：62.2
こちらは冴えない新興国株式補強のため、少しですが定期預金から新興国株にスイッチングしてみました。そのおかげで米国株とのバランスはほぼ目標通りになりました。この調子が続くようならこれからも躊躇なくスイッチングしていこうと思います。
