2023年1月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から始めたつみたてNISAへの積み立ても昨年12月をもって完了。今後はつみたてNISAも資産全体のリバランス枠に組み込み、株高のときはつみたてNISAを現金化、株安のときはiDeCoを定期預金から投信にスイッチングしていく予定。
つみたてNISAの運用状況
2023年1月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1538300円 +38.8%
- eMAXIS Slim新興国株式 553500円 +12.6%
- 合計 2091800円 +30.7%
- 前月比 +3.8%
- 米国株式：新興国株式＝73.5：26.5
つみたてNISAは今回からは新規の入金はなし。こちらはスイッチングもできないので、大きくバランスが崩れた時は現金化してリバランスするしかありません。まあ、当面しばらくはそのまま放置の予定です。
ここのところ中国のゼロコロナ終了に伴う経済再開期待からようやく新興国株式が反転上昇してきました。ずっとお金が吸い込まれていってどうなることかと思っていましたが、これでちょっと安心しました。さらなる爆上げに期待したいところです。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 912300円
- eMAXIS Slim米国株式 1425900円 +32.7%
- eMAXIS Slim新興国株式 487100円 +20.1%
- 合計 2824400円 +4.3%
- 前月比 +3.2%
- 米国株式：新興国株式＝74.5：25.5
- リスク資産：無リスク資産＝67.7：32.3
こちらは12月末頃から定期預金から米国株式にスイッチングを敢行。それでも新興国株式の勢いには追い付かず、やや新興国株式過多の状況となっています。もう少し増えたら新興国株式から定期預金にスイッチングしたいところですが、そううまくいくでしょうか？
