実際の金額は晒しませんが、退職してからある程度お金の出入りが落ち着いた6月時点での資産を基準に、毎月の推移を記録していこうと思います。
現在の資産ポートフォリオ
- 米国株式・海外ETF：58.1%
- 日本株・国内ETF・投資信託：9.5%
- 現預金・個人向け国債：32.4%
※セミリタイア後の資産推移：＋1.9％
ここのところの株高と円安の影響で、退職後も資産が微増を続けているのはうれしい限りです。ただ、為替が5月、6月頃の109円くらいから今月末は113円くらい、3、4%程度も上昇していることを考えると、ほとんどが為替の恩恵ですね。すぐに変動するのであまりよろこんでもいられません。こういう相場が続いてくれると、働かなくて済むので非常にありがたいんですが。。。
現在の目標管理比率：リスク資産60%、無リスク資産40%に対してリスク資産が多すぎるので、日本株・国内ETFを中心に現在ポートフォリオを整理中。また、年末までにもう一山きそうな気はするけど、今はもうほぼ相場の天井だと思っているので、さらに無リスク資産を増やして、来年からは新しい管理目標で運用していく予定。大枠はこの記事にも書いたけど、詳細な運用方法についてはNISA、つみたてNISAをどうするか、iDeCoはどうするかなども含め、今はじっくりと作戦を練っているところ。
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