2023年11月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から始めたつみたてNISAへの積み立ても昨年12月をもって完了。今後はつみたてNISAも資産全体のリバランス枠に組み込み、株高のときはつみたてNISAを現金化、株安のときはiDeCoを定期預金から投信にスイッチングしていく予定。
つみたてNISAの運用状況
2023年11月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1703200円 +79.2%
- eMAXIS Slim新興国株式 570600円 +22.1%
- 現金 300000円
- 合計 2573800円 +60.9%
- 前月比 +6.3%
- 米国株式：新興国株式＝74.9：25.1
予想に反して11月は株価大幅反発で米国株式投信は最高値更新。私のつみたてNISAも前月比+6.3%と大きく上昇してくれました。そんなこともあって先月は5万円分現金化。来年4月頃までにあと10万円現金化する予定です。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1135400円
- eMAXIS Slim米国株式 1587000円 +64.2%
- eMAXIS Slim新興国株式 516600円 +28.4%
- 合計 3238300円 +6.2%
- 前月比 +4.9%
- 米国株式：新興国株式＝75.4：24.6
- リスク資産：無リスク資産＝64.9：35.1
こちらも前月比+4.9%とそこそこの上昇となりました。資産全体ではリスク資産過多になっていますが、月末時点では円高で少し下がっているので株価上昇か円安で投信が上がってくれれば再び定期預金にスイッチングしたいと思います。
