2019年から始めたつみたてNISAへの積み立ても昨年12月をもって完了。今後はつみたてNISAも資産全体のリバランス枠に組み込み、株高のときはつみたてNISAを現金化、株安のときはiDeCoを定期預金から投信にスイッチングしていく予定。
つみたてNISAの運用状況
2024年1月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1759000円 +95.0%
- eMAXIS Slim新興国株式 562000円 +22.4%
- 現金 400000円
- 合計 2721000円 +70.1%
- 前月比 +4.6%
- 米国株式：新興国株式＝75.8：24.2
低迷が続く中国株をしり目に絶好調の米国株。年明けからも爆伸が続いて新興国株式が1/4を占める私のつみたてNISAも前月比+4.6%と大きく伸びました。そんなこともあって12月は多めの10万円を現金化。これでとりあえず今年の国民年金分は確保できたのでしばらくは放置予定。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1508000円
- eMAXIS Slim米国株式 13976900円 +78.6%
- eMAXIS Slim新興国株式 4698900円 +28.4%
- 合計 3375300円 +6.8%
- 前月比 +3.7%
- 米国株式：新興国株式＝74.8：25.2
- リスク資産：無リスク資産＝55.3：44.7
こちらも前月比+3.7%と大きく伸びました。株高、円安でリスク資産が増えてきたため、12月はいつもより多めの30万円ほど定期預金にスイッチングしました。それでもまだ足りてないので、機会を見てさらにスイッチングを進める予定。
