2024年7月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
今年3月からは楽天証券のつみたてNISAを売却しながらSBI証券のつみたて投資枠で投信を買っています。
つみたてNISAの運用状況
2024年7月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1266200円（前月比：-6.1%）
- eMAXIS Slim新興国株式 403200円（前月比：-5.8%）
- 現金化分 1400000円
- 合計 30693700円 +91.8%
- 前月比 -3.4%
- 米国株式：新興国株式＝75.8：24.2
7月は株安円高と荒れ模様で、投信の分だけで言うと前月比-6.0%と久々に大きな下落となりました。だからといってやることに変わりはなく、当面こちらは淡々と楽天証券からSBI証券へ移管していくのみ。再び最高値を奪還するようなことがあれば現金化です。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 3491300円
- eMAXIS Slim米国株式 0円
- eMAXIS Slim新興国株式 0円
- 合計 3491300円
- 前月比 ±0%
- 米国株式：新興国株式＝0：0
- リスク資産：無リスク資産＝0：100
こちらは7月も全額定期預金のまま放置で動きなし。そろそろまた投信にスイッチングするタイミングかと思われましたが、意外にも未だリスク資産過多の状態。ただ、資産が減るのはうれしいことではないけどいよいよ本格的な下落局面到来かも！？
