2025年12月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
一昨年3月から楽天証券のつみたてNISAを売却しながらSBI証券のつみたて投資枠で投信を買ってきましたが、クレジットカード積み立てのポイント改悪でそれも2025年1月分で終了しています。
つみたてNISAの運用状況
2025年12月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 960900円
- eMAXIS Slim新興国株式 359600円
- 現金化分 2158700円
- 合計 3479200円
- 前年比 +6.4%
- 米国株式：新興国株式＝72.8：27.2
上記の通り昨年1月以降追加投資していないし、必要に応じて現金化してすでに使ってしまった分も含まれているのでほぼ意味はありませんが、それでも現金化した分を合わせて前年比で6.4％上昇しました。
しかしやっぱり、、、長期投資の最適解だとは分かっていても、インデックス投信なんて持っていても楽しくもなんともないので、今後も必要に応じて売り払って何かの資金に充てるか、NISA成長枠への追加投資に使っていくことになりそうです。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えています。
- みずほDC定期預金 3503600円
- eMAXIS Slim米国株式 179900円
- eMAXIS Slim新興国株式 60200円
- 合計 3743000円
- 前年比 +7.2%
- 米国株式：新興国株式＝75.1：24.9
- リスク資産：無リスク資産＝6.4：93.6
こちらは一昨年2月以来ずーっと定期預金で運用していましたが、昨年4月のトランプ関税ショックでついにスイッチングのチャンス到来！ただ、長引きそうだなあと思って少しずつスイッチングしていたところ、程なく値を戻してそれもあっけなく終了となりました。
さらに昨年末、投信にスイッチングした元本分くらいを再び定期預金に戻したため、投信の残高は僅かとなっています。それでも前年比+7.2％とまずまずの上昇。さて、今年もちょっとした調整くらいなら大歓迎だけど、大暴落とかはなくて平穏に過ごしたいところ。果たしてどんな年になるんでしょうか？！
