つみたてNISAとiDeCo運用状況（2019年5月）

2019年6月13日木曜日

今年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。

今年は3月から毎月4万円ずつ積み立てることにしています。

2019年5月末時点での運用状況です。

月末の株価急落を受けてつみたてNISAも一気に含み損に転落。まあ、積み立てなので特に気にしませんが。

つみたてNISAは米国株式と新興国株式に75%：25%の比率で投資していくように変更したため、5月は米国株式に1万円、新興国株式に3万円投資しました。6月からは米国株式3万円、新興国株式1万円に変更し、このまま積み立てを継続します。年末時点でバランスが崩れていたら比率を変えてリバランスする予定。

iDeCoは昨年末に全額定期預金にスイッチングしたまま。高値からは20万円以上減りましたが、全体の資産バランスを考えて今月も無リスク資産で運用中です。リスク資産の割合が低下したらこちらも投資信託にスイッチングしていきます。