つみたてNISAとiDeCoの運用状況（2019年8月）

2019年9月13日金曜日

2019年8月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。

今年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。今年は3月から毎月4万円ずつ積み立てることにしています。

2019年8月末時点での運用状況です。

ちょっとしたニュースに過敏に反応して株価が乱高下する展開が続いていますが、先月はリスクオフの地合いで終了。なので総資産に続いてつみたてNISAもマイナス評価となってしまいました。まあ、積み立てなので特に気にはなりませんが。

米国株式と新興国株式を75：25の比率で購入していますが、特に新興国株式は冴えません。しかし、こういう時期にも淡々と積み立てていくことで景気回復期にはしっかりとリターンが得られるものと期待。もう少しバランスが崩れたら一時的に積み立て金額を変更してリバランスするつもりです。

iDeCoは昨年末に全額定期預金にスイッチングしたまま。高値からは20万円以上減りましたが、全体の資産バランスを考えて今月も無リスク資産で運用中です。去年の12月並みの大き目の調整がない限り当面はこのまま放置します。