つみたてNISAとiDeCoの運用状況（2020年6月）

ようやく注文していたパソコンが届きました。
スマホでもほぼ同じことはできるんですが、細かい作業やデータ管理は非常にやりづらいですね。やっぱりパソコンは必要です。それはさておき、今回は2020年6月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況です。昨年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。2020年は毎月3万円ずつ積み立てる予定です。

つみたてNISAの運用状況

2020年6月末時点での運用状況です。

• eMAXIS Slim米国株式　450800円　+4.6%
• eMAXIS Slim新興国株式　147500円　-1.0%
• 合計　598400円　+3.2%
• 米国株式：新興国株式＝75.3：24.7

株価が回復してきたおかげでこちらもかなり回復してきしました。特に先月からは新興国株が急速に回復しています。本当は6月分の積み立て額を変更してリバランスするつもりだったのですが、設定を変えるのを忘れていました。

なので7月分の積み立て額を変更しています。まあ、6月末の状況をみるとリバランスするまでもないくらいの比率になっていますが。それと6月と12月は増額して積み立てたかったのですが、以前書いた通りクレジットカード払いでは不可でした。12月にまとめて投資します。

iDeCoの運用状況

続いてiDeCoの運用状況です。ここのところ毎月30万円スイッチングしてきましたが、6月は株価上昇でリスク資産比率が目標の67.5%まで高まったため中断。

• みずほDC定期預金　1105100円
• eMAXIS Slim米国株式　812000円　+8.2%
• eMAXIS Slim新興国株式　278500円　+11.3%
• 合計　2192000円　‐2.4%
• リスク資産：無リスク資産＝50.0：50.0

たまたまですがちょうどリスク資産：無リスク資産＝50：50になりました。やはりこのところ新興国株式が好調なようで、米国株式をアウトパフォームしているんですね。ちょっとびっくりです。

確定拠出年金からiDeCoに移管してからのパフォーマンスも‐2.4％まで戻ってきました。スイッチングのほうは、もう一度調整局面がくるようであれば再開する予定。こなければ全体の資産バランスを見ながら少しずつスイッチングしようと思います。