2021年1月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。2021年も毎月3万円ずつ積み立て、6月と12月は多少増額してリバランスする予定。
つみたてNISAの運用状況
2021年1月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 751300円 +21.5%
- eMAXIS Slim新興国株式 271500円 +28.4%
- 合計 1022800円 +23.2%
- 米国株式：新興国株式＝73.5：26.5
ここのところ下落トレンドに変換したようにも見えますが、相変わらず新興国株式の勢いがすごかった1月。再び新興国株式過多の状況になりました。ただ、あまり細かくリバランスしても効果はなさそうなので、とりあえず5月まではこのままの積み立てを継続します。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1207300円
- eMAXIS Slim米国株式 923200円 +32.2%
- eMAXIS Slim新興国株式 335200円 +49.7%
- 合計 2462800円 +2.3%
- リスク資産：無リスク資産＝51.0：49.0
1月は特に動きはなし。月末は調整モードで終わった1月の株式市場ですが、月末時点の投信価格にはそれほど大きな影響もなく、かなり上昇して終了しました。今はまたすっかりリスクオンムードに戻ってしまいましたが、また大きく下げるようであれば投信にスイッチングしていこうと思います。
