2021年9月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。2021年も毎月3万円ずつ積み立て、6月と12月は多少増額してリバランスする予定。
つみたてNISAの運用状況
2021年9月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1120600円 +41.7%
- eMAXIS Slim新興国株式 338000円 +21.1%
- 合計 1458600円 +36.3%
- 米国株式：新興国株式＝76.8：23.2
9月の株式市場は中国恒大集団のデフォルト懸念などを発端に軟調な展開となりました。新興国株式以上に大きな下落に見舞われた米国株式、そのため当初の予想よりもやや新興国株式過多な状態になっています。
今月積み立て分はまだ下落が始まる前の先月10日くらいの時点で、4万円分をかなり新興国株式過多に振り分けて発注していますが、ちょっと裏目に出てしまいそう。ただ、楽天証券のクレジットカード積み立ての設定上仕方ないので、今月も10日くらいの時点の評価額を参考にリバランス積み立てするしかなさそう。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1678100円
- eMAXIS Slim米国株式 749900円 +65.6%
- eMAXIS Slim新興国株式 261100円 +40.7%
- 合計 2688600円 +4.5%
- 米国株式：新興国株式＝74.2：25.8
- リスク資産：無リスク資産＝37.6：62.4
こちらも冴えない状況で、新規入金がないため前月比割れとなりました。そろそろ前回リバランスした6月を下回る水準まで下落してきましたので、資産全体の状況を見ながら定期預金から投信にスイッチングしていくことにします。
