つみたてNISAとiDeCoの運用状況（2021年12月）

2021年12月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。

2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。2021年も毎月3万円ずつ積み立て、10月から12月にかけてはリバランスがてら多少増額して40万円枠を使い切ります。

つみたてNISAの運用状況

2021年12月末時点での運用状況です。

• eMAXIS Slim米国株式　1331100円　+56.9%
• eMAXIS Slim新興国株式　412500円　+17.4%
• 合計　1743600円　+45.3%
• 米国株式：新興国株式＝76.3：23.7

 

12月分は11月上旬時点での運用状況から米国株2.25万、新興国株2.25万の4.5万円を積み立てました。下のグラフは各インデックスの2021年の運用成績（S&P500：青、新興国株：緑、TOPIX：ピンク）。2021年も相変わらず好調だった米国株。

Yahooファイナンスより

ここのところ新興国株式のほうをかなり多めに買ってきましたが、最後までその差を埋めることができず、若干米国株過多の状態で新年を迎えることとなりました。私は投資していませんが、トピックスも意外と冴えない展開でしたね。まさに米国株の一人勝ち状態。

ところでこのつみたてNISA、当初の予定では2019～2021年の3年間拠出した後、2022年は2017年分の一般NISAをロールオーバーするつもりでした。しかしコロナ禍などもあってすでに2017年分のNISA枠はすでに全て売却済み。

ということで今年2022年も引き続き楽天証券のクレジットカード積み立てを継続します。再来年2023年は2018年分の一般NISAをロールオーバーする予定なので、よっぽどのことがない限りつみたてNISAは今年が最後になりそう。

iDeCoの運用状況

続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。

• みずほDC定期預金　1379900円
• eMAXIS Slim米国株式　1079500円　+62.3%
• eMAXIS Slim新興国株式　359700円　+27.3%
• 合計　2819100円　+5.7%
• 前月比　+1.7%
• 米国株式：新興国株式＝75.0：25.0
• リスク資産：無リスク資産＝51.1：48.9

こちらはリバランスのため、少しだけ定期預金から新興国株式にスイッチング。その後米国株が爆上げしてリスク資産比率が高まったため、米国株を定期預金にスイッチングしました。終わってみれば2021年は大きな波乱もなく至極順調な年でした。

それにしても米国株強し！利上げ目前なのに大丈夫なのか？今年2022年はさすがにそんなに上昇しないだろうというアナリストが多いみたいですが、果たしてどんな展開が待っているのでしょうか？

個別株投資はマーケットに翻弄されながらもがき苦しむのが辛くもあり、また楽しいものなのですが、その点インデックス投資は気楽なものですね。今年も何も考えず、決めた通りに淡々と運用するのみ！