2022年4月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。4年目となった2022年も毎月3万円ずつ積み立て、10月から12月にかけてはリバランスがてら多少増額して40万円枠を使い切ります。
つみたてNISAの運用状況
2022年4月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1377900円 +50.0%
- eMAXIS Slim新興国株式 466500円 +11.2%
- 合計 1824500円 +38.2%
- 前月比 -2.7%
- 米国株式：新興国株式＝75.5：24.5
4月分も通常通り米国株2.25万、新興国株0.75万円を積み立てました。しかしここのところのFRBの利上げ、引き締め観測に加えて、中国でのコロナ再拡大もあって米国株、新興国株ともに不調。円安が進んでいるにもかかわらず前月比2.7%のマイナスとなりました。
とは言えつみたてNISAは毎月の積み立てなのでこの株価低迷局面は安く買えるチャンス。とりあえずつみたてNISAに積み立てるのは今年までのつもりですが、淡々と継続できるのがいいところですね。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1228700円
- eMAXIS Slim米国株式 1164000円 +47.7%
- eMAXIS Slim新興国株式 389500円 +18.5%
- 合計 2782000円 +4.8%
- 前月比-3.2%
- 米国株式：新興国株式＝74.9：25.1
- リスク資産：無リスク資産＝55.8：44.2
こちらは円安によるリスク資産増を受けて、リバランスも兼ねて4月上旬にほんのちょっとですが米国株式を定期預金にスイッチングしました。こちらも前月比-3.2%と結構な減少になりました。
ここは再び定期預金から投信へのスイッチングのチャンスではありますが、資産全体のバランスはややリスク資産過多の状態。かと言って定期預金にスイッチングするほどでもなさそうなので、しばらくはこのまま様子見ですね。