2022年5月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。4年目となった2022年も毎月3万円ずつ積み立て、10月から12月にかけてはリバランスがてら多少増額して40万円枠を使い切ります。
つみたてNISAの運用状況
2022年5月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1386800円 +47.4%
- eMAXIS Slim新興国株式 460800円 +12.7%
- 合計 1847600円 +36.9%
- 前月比 +1.3%
- 米国株式：新興国株式＝75.1：24.9
5月分も通常通り米国株2.25万、新興国株0.75万円を積み立てました。株式市場は相変わらず軟調な動きが続いていますがこちらは前月比+1.3%の増加。ただ、3万円積み立てているので実際はマイナスなのですが。
長らく続いた上海のロックダウンもようやく終了。ここのところ低迷が続いている新興国株式もそろそろ再浮上してもらいたいところです。ただ、もしここから本格的な景気後退局面になれば、真っ先に暴落するのが新興国株。気にせず淡々と積立て継続するのみですね。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1138700円
- eMAXIS Slim米国株式 1226900円 +43.0%
- eMAXIS Slim新興国株式 408400円 +17.1%
- 合計 2773600円 +4.5%
- 前月比 -0.3%
- 米国株式：新興国株式＝75.0：25.0
- リスク資産：無リスク資産＝58.9：41.1
先月iDeCoはしばらく様子見と書きましたが、月半ばにかけて株価が大きく下落したため再び定期預金から投信にスイッチングしました。iDeCoは手数料が結構掛かるのは痛いですが、税金を気にせずに気軽にスイッチングできるという利点は結構大きいと思います。
こちらは前月比-0.3%とほぼ横這い。今月末は半期に一度のリバランスのタイミングなので（と言いつつそれを待たずに随時やっていますが）、株価動向に関わらず全資産の状況に応じてスイッチングする予定です。
