2022年6月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。4年目となった2022年も毎月3万円ずつ積み立て、10月から12月にかけてはリバランスがてら多少増額して40万円枠を使い切ります。
つみたてNISAの運用状況
2022年6月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1379100円 +43.5%
- eMAXIS Slim新興国株式 480100円 +14.6%
- 合計 1859200円 +34.7%
- 前月比 +0.6%
- 米国株式：新興国株式＝74.2：25.8
6月分も通常通り米国株2.25万、新興国株0.75万円を積み立てました。そのわりに軟調な米国株式は前月比マイナス。その分久々に新興国株式が頑張ってくれて全体では前月比+0.6%の微増となりました。尤も、積立て額からすると今回も実質マイナスなのですが。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1130400円
- eMAXIS Slim米国株式 1248300円 +38.3%
- eMAXIS Slim新興国株式 406300円 +23.9%
- 合計 2784600円 +4.6%
- 前月比 +0.4%
- 米国株式：新興国株式＝75.4：24.6
- リスク資産：無リスク資産＝59.4：40.6
6月は月初の株高のときに投信から定期預金にスイッチングしましたが、月半ばからの下落局面で再び投信へのスイッチングを開始。あまり細かく動かしても効果があるのかよくわかりませんが、そこは非課税で売買手数料も掛からないiDeCo。
新規資金投入はありませんが、暇つぶしも兼ねて積極的に動かしていきます。そのおかげもあってかここのところの下落局面でも何とか横這いを維持。相場次第ではありますが、これからしばらくは定期的に投信へのスイッチングを継続していこうと思っています。
