2022年7月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。4年目となった2022年も毎月3万円ずつ積み立て、10月から12月にかけてはリバランスがてら多少増額して40万円枠を使い切ります。
つみたてNISAの運用状況
2022年7月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1473500円 +49.8%
- eMAXIS Slim新興国株式 475900円 +11.6%
- 合計 1949300円 +38.2%
- 前月比 +4.8%
- 米国株式：新興国株式＝75.6：24.4
7月分も米国株2.25万、新興国株0.75万円を積み立てました。月半ばから米国株が反転し、爆上げしてくれたおかげで前月比+4.8%と大きく上昇。ただ7月は新興国株は絶不調で、積み立てたにもかかわらず前月比マイナス。いずれこちらも爆上げしてくれるといいのですが。
あと、今月8月分の積み立てから楽天キャッシュ払いに設定を変更しました。クレジットカード払いの還元率改悪はもう少し先みたいですが、楽天キャッシュもしばらくは1%還元みたいなので早めに変更しておくことにしました。それにしても何かと面倒ですね、楽天証券は。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1100400円
- eMAXIS Slim米国株式 1340600円 +44.9%
- eMAXIS Slim新興国株式 402600円 +20.0%
- 合計 2843200円 +5.1%
- 前月比 +2.1%
- 米国株式：新興国株式＝76.9：23.1
- リスク資産：無リスク資産＝61.3：38.7
こちらは月初に定期預金から投信にスイッチングしましたが、株価上昇を受けて中断。前回しばらくスイッチングを継続すると書いておきながら、月末には逆に投信から定期預金にスイッチングしました。これはまだ今回に結果には反映されていませんが。
iDeCoは私の中では全資産のバランス調整枠という位置付け。これからも資産の変動に応じて柔軟に動かしていくつもり。私の場合基本長期投資で普段はあまりやることもないので、いい暇潰しにもなりますしね。
