2022年8月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。4年目となった2022年も毎月3万円ずつ積み立て、10月から12月にかけてはリバランスがてら多少増額して40万円枠を使い切ります。
つみたてNISAの運用状況
2022年8月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1510400円 +49.8%
- eMAXIS Slim新興国株式 495900円 +14.9%
- 合計 2006300円 +39.3%
- 前月比 +4.5%
- 米国株式：新興国株式＝75.3：24.7
8月も通常通り米国株2.25万円、新興国株0.75万円を積み立てました。すると8月は後半失速した米国株式に対し、新興国株式がまあまあ好調だったこともあり前月比+4.5%と大きく上昇してついに200万円越え！まあ、ほぼ円安のおかげですが。。。
ところで楽天証券、前回クレジットカード積み立てから楽天キャッシュに変更した気がするのですが、先月ログインしてみるとまたクレジットカードに戻っている。もしかしたら私が間違っていたのかもしれないけど、面倒くさいことこの上ない。まあ、もうすぐ終わりなので我慢するけど。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1202300円
- eMAXIS Slim米国株式 125000円 +46.2%
- eMAXIS Slim新興国株式 410600円 +22.4%
- 合計 2862500円 +5.1%
- 前月比 0%
- 米国株式：新興国株式＝75.0：25.0
- リスク資産：無リスク資産＝57.7：42.3
こちらは7月末に投信から定期預金にスイッチングしたまま放置。するとこちらは前月比プラマイ0%で着地。株価下落が円安で相殺されたようです。このまま下落が続くようであればまた投信にスイッチングしてバランス調整していこうとます。
