2023年2月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から始めたつみたてNISAへの積み立ても昨年12月をもって完了。今後はつみたてNISAも資産全体のリバランス枠に組み込み、株高のときはつみたてNISAを現金化、株安のときはiDeCoを定期預金から投信にスイッチングしていく予定。
つみたてNISAの運用状況
2023年2月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1595500円 +43.9%
- eMAXIS Slim新興国株式 537100円 +9.3%
- 合計 2132600円 +33.3%
- 前月比 +2.0%
- 米国株式：新興国株式＝74.8：25.2
こちらは前月比+2.0%とそこそこの上昇となりました。ドル建ての指数は下落しているので、これも円安のおかげですかね。株高で上昇するまでは放置するしかなさそう。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 911500円
- eMAXIS Slim米国株式 1458600円 +35.7%
- eMAXIS Slim新興国株式 470000円 +15.9%
- 合計 2840000円 +4.3%
- 前月比 +0.6%
- 米国株式：新興国株式＝75.6：24.4
- リスク資産：無リスク資産＝67.9：32.1
2月は特に動きはなく、前月比+0.6%と微増。このまま株価下落傾向が続いたとしても、とりあえず還付された税金分をリスク資産に投入していきたいので、こちらも当面放置の予定。
