2023年3月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から始めたつみたてNISAへの積み立ても昨年12月をもって完了。今後はつみたてNISAも資産全体のリバランス枠に組み込み、株高のときはつみたてNISAを現金化、株安のときはiDeCoを定期預金から投信にスイッチングしていく予定。
つみたてNISAの運用状況
2023年3月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1591700円 +43.6%
- eMAXIS Slim新興国株式 537900円 +9.4%
- 合計 2129500円 +33.1%
- 前月比 -0.1%
- 米国株式：新興国株式＝74.7：25.3
投資信託は株式市場より少し遅れるのでこちらは前月比微減、というかほぼ横這いで着地。比率バランスも悪くないし、総資産の資産比率もいい感じなのでこちらは当面放置しておくことになりそう。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 911500円
- eMAXIS Slim米国株式 1441300円 +34.1%
- eMAXIS Slim新興国株式 463200円 +14.2%
- 合計 2815900円 +4.2%
- 前月比 -0.9%
- 米国株式：新興国株式＝75.7：24.3
- リスク資産：無リスク資産＝67.6：32.4
iDeCoはデータが反映されるのがさらに遅いみたいで、こちらは前月比0.9%の下落となりました。SVBショックでさらに下落するようならスイッチング再開か、と構えていたのですが株価は反転。もう少しじっくりチャンスを待とうと思います。
