2023年5月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から始めたつみたてNISAへの積み立ても昨年12月をもって完了。今後はつみたてNISAも資産全体のリバランス枠に組み込み、株高のときはつみたてNISAを現金化、株安のときはiDeCoを定期預金から投信にスイッチングしていく予定。
つみたてNISAの運用状況
2023年5月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1683500円 +51.5%
- eMAXIS Slim新興国株式 555800円 +13.7%
- 現金 50000円
- 合計 2289300円 +43.3%
- 前月比 +5.8%
- 米国株式：新興国株式＝75.2：24.8
5月はアホみたいに爆上げしていた日本株を横目に、米国株は概ね横這い。ただ、急速に進んだ円安のおかげで円建ての投信も軒並み最高値を更新。私のつみたてNISAも前月比+5.8%と爆上げしました。
そんなこともあってリバランスを兼ねてSlim米国株式の一部を現金化しました。今後国民年金はここから払っていく予定なので、来年の2年前納に向けて40万円になるように徐々に売却を進めていこうと思います。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1002400円
- eMAXIS Slim米国株式 1501100円 +48.5%
- eMAXIS Slim新興国株式 488000円 +20.3%
- 合計 2991300円 +5.2%
- 前月比 +5.3%
- 米国株式：新興国株式＝75.5：24.5
- リスク資産：無リスク資産＝66.5：33.5
こちらも円安での資産増を受けて米国株式から定期預金に少しだけスイッチングしておきました。それでも前月比+5.3%と大きく上昇し、久しぶりにiDeCoでの最高値を更新しました。次は300万円越えに期待したいところです。