2023年8月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から始めたつみたてNISAへの積み立ても昨年12月をもって完了。今後はつみたてNISAも資産全体のリバランス枠に組み込み、株高のときはつみたてNISAを現金化、株安のときはiDeCoを定期預金から投信にスイッチングしていく予定。
つみたてNISAの運用状況
2023年8月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1772900円 +76.2%
- eMAXIS Slim新興国株式 569100円 +21.8%
- 現金 200000円
- 合計 2541900円 +58.9%
- 前月比 +1.3%
- 米国株式：新興国株式＝75.7：24.3
8月は米国株も新興国株も下落傾向だったはずですが、円安のおかげで前月比+1.3%の上昇となりました。8月は月初の株高の段階で5万円分売却して現金化しました。こちらは来年6月までに国民年金2年前納分40万円を目指して売却を進めていきます。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1135000円
- eMAXIS Slim米国株式 1558600円 +66.7%
- eMAXIS Slim新興国株式 513100円 +29.0%
- 合計 3206300円 +6.4%
- 前月比 +0.9%
- 米国株式：新興国株式＝75.2：24.8
- リスク資産：無リスク資産＝64.6：35.4
こちらはスイッチングのタイミングを逃してしまいそのまま放置。こちらも株価は下がっているはずですが円安のおかげで前月比+0.9%の微増。資産全体ではまだまだリスク資産過多のため、タイミングを見ながら定期預金へのスイッチングを進めていこうと思います。