つみたてNISAとiDeCoの運用状況（2024年3月）

2024年3月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。

先日書いた通り、3月からは楽天証券のつみたてNISAを売却しながらSBI証券のつみたて投資枠で投信を買っていくことにしました。また次回の年金2年前納分の現金化は完了したため、全資産のリバランスはiDeCoでやっていきます。

つみたてNISAの運用状況

2024年3月末時点での運用状況です。

• eMAXIS Slim米国株式　1930200円
• eMAXIS Slim新興国株式　613700円
• 現金　0円
• 合計　2544000円　+59.0%
• 前月比　-10.7%
• 米国株式：新興国株式＝75.9：24.1

 

好調が続く株式市場ですが、国民年金保険料支払いのため現金化した40万円を運用資産から家計に移したため、前月比-10.7%と大幅減となりました。また先月から楽天証券分を現金化しつつ、SBI証券の新NISA枠で買い直すクレジットカード積み立てを開始。

そのせいもあって個別の騰落率はもはやわからなくなったので、今後は拠出額160万円に対する残額での騰落率を記録していこうと思います。それはともかく、せっかくクレジットカード積み立てを始めたというのに早くも大改悪の発表がありました。

来月からクレジットカード積み立て額が10万円に増額される一方でポイントは前年度の利用額に応じて付与されるとのこと。利用額10万円以下では付与率0%。せっかく作った三井住友カードですが、そんなに利用するつもりはないので、作成後1年となる来年1月までで新NISAへの移行は終了しそう。

iDeCoの運用状況

続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。

• みずほDC定期預金　3490900円
• eMAXIS Slim米国株式　0円
• eMAXIS Slim新興国株式　0円
• 合計　3490900円　+%
• 前月比　+0.9%
• 米国株式：新興国株式＝0：0
• リスク資産：無リスク資産＝0：100

株価好調のため投信から定期預金へのスイッチングを進め、その結果とうとう全て定期預金になってしまいました。ただまだ若干リスク資産過多のため、さらに株高が続くようならつみたてNISAを現金化してリバランスを進めることになりそう。