自分の場合、5月中旬に確定拠出年金からの移管手続きを行い、7月からiDeCoへの拠出が始まった。今回は9月時点での運用状況を紹介します。
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- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 1169900円 ＋8.4％
- DIAM DC 国内株式インデックスファンド 379600円 ＋5.5％
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 368400円 ＋2.4％
- みずほDC定期預金 200500円
- 合計評価額 2118000円 （百円未満四捨五入）
現在リスク資産が目標管理比率をオーバーしているので、新規拠出分（月67000円）は定期預金に振り向けている。節税のために無リスク資産を銀行口座からiDeCo口座に移しているイメージですね。それにしても、201000円拠出して手数料が500円取られるのは結構大きいですね。まあ、それ以上に節税効果が圧倒的に大きいので気にしませんが。。。現在のリスク資産の比率は、
- 先進国株式 61%
- 国内株式 20%
- 新興国株式 19%
ここのところの新興国株式下落で、必要ならリバランスしようかと思っていたけど、意外と大きな乖離はないのでこのまま放置。ちなみに、先進国60％、国内株20％、新興国20％が目標比率。正確にはいつ移管されたのかは分からないけど、時期がよかったようで、新興国株式も移管以降いちおうプラス評価になっている。ただし、このままの傾向が続くとすると、年末に向けた資産全体のリバランスの際、iDeCoは全部定期預金にスイッチングすることになると思う。
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