2019年7月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
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今年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。今年は3月から毎月4万円ずつ積み立てることにしています。
つみたてNISAの運用状況
2019年7月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 157200円 +4.8%
- eMAXIS Slim新興国株式 50000円 +0%
- 合計 207200円 +3.6%
現在株式市場はかなり荒れ気味ですが、先月末まではアメリカの株式市場が比較的堅調だったためプラス圏を維持。ただ新興国株式はプラマイゼロに下落。世界的には景気減速傾向の中、アメリカは利下げによりまだ景気拡大を維持できるのか。それとも米中貿易戦争が泥沼化してリセッションを引き起こすのか。それに加えてブレグジットに中東の地政学リスク。最近では日韓問題と不安要素には事欠きませんね。
ただ、積み立て投資のいいところはそんな市況がほとんど気にならないこと。個別株投資もしているので基本的に毎日株価の終値を見ては一喜一憂しているのですが、積み立てのほうは安心して放置できます。株価が上がれば評価額が増え、下がれば安く買い付けできる。本当によくできた投資方法ですね。
iDeCoの運用状況
iDeCoは昨年末に全額定期預金にスイッチングしたまま。高値からは20万円以上減りましたが、全体の資産バランスを考えて今月も無リスク資産で運用中です。相場が荒れているとはいえ、史上最高値圏での話であり、まだリスク資産過多なのでそのまま放置しています。
- みずほDC定期預金 2045800円 -12.6%
