つみたてNISAとiDeCoの運用状況（2019年12月）

2019年12月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。

昨年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。2019年は3月から毎月4万円ずつ積み立てました。

つみたてNISAの運用状況

2019年12月末時点での運用状況です。

• eMAXIS Slim米国株式　337300円　+12.4%
• eMAXIS Slim新興国株式　110600円　+10.6%
• 合計　447800円　+12.0%

12月も株価は概ね堅調で米国株、新興国株ともにプラス評価で終了。新興国株もいつの間にか10％以上の利益が乗っています。ということで2019年は+12%という好成績で終了しました。1月から始めていれば20％以上のプラスだったと思いますがまあ仕方ないですね。

なお、今年2020年は毎月3万円ずつ積み立て、6月と12月はリバランスしつつ5万円に増額して積み立てる予定です。今年は年明け早々地政学リスクの高まりから不安定な展開で始まりましたが、どうなることでしょうか。

iDeCoの運用状況

続いてiDeCoの運用状況です。こちらは相変わらず一昨年末に全額定期預金にスイッチングしたまま。2019年は12月に6万円一括拠出したのですが、まだ反映されてないようです。

• みずほDC定期預金　2045800円　-12.6%　

なお、こちらは今年からは拠出を停止し、運用指示者になります。全体の資産バランスをみてリスク資産にスイッチングするつもりですが、今年はそういう状況が訪れるのか。