つみたてNISAとiDeCoの運用状況（2020年7月）

2020年7月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。

昨年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。2020年は毎月3万円ずつ積み立てる予定です。

つみたてNISAの運用状況

2020年7月末時点での運用状況です。

• eMAXIS Slim米国株式　481100円　+7.85%
• eMAXIS Slim新興国株式　172200円　+5.02%
• 合計　653300円　+7.1%
• 米国株式：新興国株式＝73.6：26.4

7月はリバランスのため、それまでの積立ての比率を変えて、米国株1.5万円、新興国株1.5万円分買いました。ただ、設定した6月上旬時点ではそれでバランスが取れる予定だったのですが、それ以降中国景気回復期待からか中国株が爆上げ。

それにともなって新興国株も大きく上昇しました。なので現状新興国株過多の状態。楽天証券のクレジットカード積み立て、ポイントが1%もらえるので文句は言えませんが、使い勝手悪いですね。

iDeCoの運用状況

続いてiDeCoの運用状況です。コロナショックを受けて定期預金から投信にスイッチングを続けていましたが、株価回復により5月末で一旦休止中。

• みずほDC定期預金　1105100円
• eMAXIS Slim米国株式　862300円　+14.9%
• eMAXIS Slim新興国株式　298300円　+19.3%
• 合計　2265300円　‐1.3%
• リスク資産：無リスク資産＝51：49

個人的にiDeCoは資産全体のリバランス要員と位置付けているので、総資産のバランスを見ながら調整していきます。このまま株価が堅調に推移すれば、また投信から定期預金にスイッチングすることもあるかも。