2021年3月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。2021年も毎月3万円ずつ積み立て、6月と12月は多少増額してリバランスする予定。
つみたてNISAの運用状況
2021年3月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 882600円 +33.0%
- eMAXIS Slim新興国株式 296800円 +31.1%
- 合計 1179400円 +32.5%
- 米国株式：新興国株式＝74.8：25.2
ここのところ不安定な動きながら底堅い米国株。それに対して新興国株は2月半ばあたりから軟調な展開が続いています。そんなこともあって米国株と新興国株の比率は目標に近づいてきました。どちらにしてもつみたてNISAは当面積み立て続けるのみですが。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1206500円
- eMAXIS Slim米国株式 1032000円 +48.7%
- eMAXIS Slim新興国株式 339000円 +51.4%
- 合計 2577300円 +3.7%
- リスク資産：無リスク資産＝53：47
3月は前月から微増で特に動きはなし。ただここのことろ全資産でのリスク資産比率が上がっているので、もしさらにリスク資産の比率が上がるようならiDeCoの投信を定期預金にスイッチングしてリバランスすることになるかも。
