2021年4月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。2021年も毎月3万円ずつ積み立て、6月と12月は多少増額してリバランスする予定。
つみたてNISAの運用状況
2021年4月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 947700円 +38.1%
- eMAXIS Slim新興国株式 310200円 +32.6%
- 合計 1257900円 +36.7%
- 米国株式：新興国株式＝75.3：24.7
あいかわらず堅調な動きの米国株式に対してやや軟調な動きが続く新興国株式。ここにきて米国株式が目標比率を上回る状況になりました。6月分の発注でリバランスする予定なので、このままでいくと新興国株式多めで買うことになりそう。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1206500円
- eMAXIS Slim米国株式 1080000円 +54.6%
- eMAXIS Slim新興国株式 349300円 +56.0%
- 合計 2635200円 +4.6%
- 米国株式：新興国株式＝75.6：24.４
- リスク資産：無リスク資産＝54：46
好調な米国株式のおかげで4月も前月から微増で特に動きはなし。この調子で行ってくれれば、6月末に投信を定期預金にスイッチングして全資産のリバランスをするとともに、米国株：新興国株の比率も整えようと思っています。
