2021年5月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。2021年も毎月3万円ずつ積み立て、6月と12月は多少増額してリバランスする予定。
つみたてNISAの運用状況
2021年5月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 977200円 +37.9%
- eMAXIS Slim新興国株式 319400円 +32.2%
- 合計 1296600円 +36.5%
- 米国株式：新興国株式＝75.4：24.6
ここのところやや持ち直してきた新興国株式ですが、相変わらず米国株式がやや多い状況。今月はリバランス月なので月初の買い付けは米国株1.5万円、新興国株1.5万円で発注しました。本当は2万円くらい増額したかったのですが楽天証券のクレジットカード決済では浮かくいかず、いつも通りの3万円の買い付けになりました。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1206500円
- eMAXIS Slim米国株式 1095000円 +56.8%
- eMAXIS Slim新興国株式 351500円 +56.9%
- 合計 2652700円 +4.5%
- 米国株式：新興国株式＝75.7：24.3
- リスク資産：無リスク資産＝55：45
5月の株式市場も底堅い動きで前月から微増。このまま順調に推移すると全資産のリスク資産比率がオーバーしそうなので、予定通り投信から定期預金にスイッチングしてリバランスするつもりです。
