2021年10月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。2021年も毎月3万円ずつ積み立て、6月と12月は多少増額してリバランスする予定。
つみたてNISAの運用状況
2021年10月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1206200円 +51.5%
- eMAXIS Slim新興国株式 387500円 +23.4%
- 合計 1593700円 +43.6%
- 米国株式：新興国株式＝75.7：24.3
10月からの3か月はつみたてNISA枠を使い切るためリバランスがてら多少増額して積み立てていきます。10月は米国株0.5万、新興国株3.5万の4万円を積み立てましたが設定したのは調整局面の前のこと。
どうなっているのか少し気になっていましたが、10月末の結果はそれほど悪くない感じ。ここのところ米国株が大きく値を戻しているせいか、まだまだ米国株過多の状態が続いています。今年は残りの9万円分を11月4.5万、12月4.5万と積み立てることにしました。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1378100円
- eMAXIS Slim米国株式 1044000円 +52.6%
- eMAXIS Slim新興国株式 342900円 +34.7%
- 合計 2764400円 +5.4%
- 前月比 +2.8%
- 米国株式：新興国株式＝75.3：24.7
- リスク資産：無リスク資産＝50.1：49.9
こちらは株価が軟調だった先月上旬から中旬にかけて、定期預金から30万円ほど投信にスイッチング。当初はもう少しスイッチングを継続するつもりでしたが意外に早く株価が戻ったので今回は一旦打ち止め。今月以降も資産全体のバランスを見ながら微調整していきます。
