2021年11月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。2021年も毎月3万円ずつ積み立て、6月と12月は多少増額してリバランスする予定。
つみたてNISAの運用状況
2021年11月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1254300円 +51.8%
- eMAXIS Slim新興国株式 385500円 +17.2%
- 合計 1639800円 +42.0%
- 米国株式：新興国株式＝76.5：23.5
10月からの3か月はつみたてNISA枠を使い切るためリバランスがてら多少増額して積み立てています。11月分は10月上旬時点での運用状況から米国株3万、新興国株1.5万の4.5万円を積み立てました。
ここにきて再び調整モードの株式市場ですが、さすがに米国株はそれでも前月比微増。それにたいして新興国株は買い増しているにもかかわらず減っているではないか！ちゃんとチェックしてないけど、恒大集団とオミクロン以外に何かありましたっけ？それだけあればもう十分といえば十分ですが。。。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1378100円
- eMAXIS Slim米国株式 1068100円 +56.1%
- eMAXIS Slim新興国株式 325900円 +28.0%
- 合計 2771400円 +5.2%
- 前月比 +0.3%
- 米国株式：新興国株式＝76.6：23.4
- リスク資産：無リスク資産＝50.3：49.7
こちらは11月は何もしていないのですが、やはり新興国株が不調で足を引っ張っている状況。年末に向けて総資産リバランスのためスイッチングしたいところですが、どうなる新興国株?冬期の北京オリンピックで中国株高騰!となってほしいところですがまあ無理か。
