つみたてNISAとiDeCoの運用状況（2022年2月）

2022年2月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。

2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。4年目となった2022年も毎月3万円ずつ積み立て、10月から12月にかけてはリバランスがてら多少増額して40万円枠を使い切ります。

つみたてNISAの運用状況

2022年2月末時点での運用状況です。

• eMAXIS Slim米国株式　1249200円　+43.0%
• eMAXIS Slim新興国株式　431900円　+17.1%
• 合計　1681100円　+33.4%
• 前月比　+0.7%
• 米国株式：新興国株式＝74.3：25.7

 

2月分もリバランスのため1月上旬時点での運用状況から米国株2万、新興国株1万の3万円を積み立てました。その結果なんとか前月比プラスとなっていますが、やはり米国株が弱かったですね。

ただロシア株がボロボロのはずなので、ロシアを含んでいる新興国株式も引っ張られていくはず。買い場といえば買い場かもしれませんが、個人的にはロシアはインデックスからも除外してもらいたい。今回の制裁ではそこまでは無理なのかなあ。。。

iDeCoの運用状況

続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。

• みずほDC定期預金　1269800円
• eMAXIS Slim米国株式　1075800円　+39.8%
• eMAXIS Slim新興国株式　347500円　+20.4%
• 合計　2693100円　+4.0%
• 前月比　-1.6%
• 米国株式：新興国株式＝75.6：24.4
• リスク資産：無リスク資産＝47.1：52.9

こちらは先月上旬から定期預金から投信へのスイッチングを開始しました。ただ今回の下落相場は長期戦になると見ているので、コロナショックの時よりはかなり慎重にやっています。1回につき3万円を月3回ペース。

もしこれから暴落するようなことがあればもっとペースを上げるかもしれませんが、こういう不安定な相場のとき、iDeCoに現金ポジションがあるというのは精神安定上もいいので、あまりがっつかずにじっくり攻めていこうと思います。