2023年4月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から始めたつみたてNISAへの積み立ても昨年12月をもって完了。今後はつみたてNISAも資産全体のリバランス枠に組み込み、株高のときはつみたてNISAを現金化、株安のときはiDeCoを定期預金から投信にスイッチングしていく予定。
つみたてNISAの運用状況
2023年4月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1633400円 +47.0%
- eMAXIS Slim新興国株式 532800円 +9.0%
- 合計 2166300円 +35.4%
- 前月比 +1.7%
- 米国株式：新興国株式＝75.4：24.6
４月は株式市場が思いの外好調で、前月比+1.7%とそこそこの上昇となりました。新規投資は止めていますが最高値更新です。ただ、新興国株式は前月比マイナスと冴えない展開。う～ん、やっぱり新興国株式には投資する必要ないのかなあ？
まあ、こちらもいつか挽回してくれると信じているのでこのまま維持していくつもりですが。全体ではそこそこの上昇ではありましたが、つみたてNISAを現金化するほどでもないと思ってこちらは特に動きはなく放置。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 961200円
- eMAXIS Slim米国株式 1416800円 +36.3%
- eMAXIS Slim新興国株式 462200円 +14.0%
- 合計 2840000円 +4.3%
- 前月比 +0.9%
- 米国株式：新興国株式＝75.4：24.6
- リスク資産：無リスク資産＝66.2：33.8
iDeCoのほうは、4月中旬にかけて株価好調と円安で円建てインデックスがそこそこ上昇していたため、リバランスを兼ねて米国株式から定期預金に少しだけスイッチングしておきました。あまり細かく動かしてもかえって逆効果かもしれませんが、まあ気晴らしということで。。。
