つみたてNISAとiDeCoの運用状況（2024年2月）

2024年2月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。

先日書いた通り、3月からは楽天証券のつみたてNISAを売却しながらSBI証券のつみたて投資枠で投信を買っていくことにしました。また次回の年金2年前納分の現金化は完了したため、全資産のリバランスはiDeCoでやっていきます。

つみたてNISAの運用状況

2024年2月末時点での運用状況です。

• eMAXIS Slim米国株式　1851300円　+105.2%
• eMAXIS Slim新興国株式　596300円　+29.9%
• 現金　400000円
• 合計　2847600円　+78.0%
• 前月比　+4.7%
• 米国株式：新興国株式＝75.6：24.4

 

怖いくらいに好調が続く株式市場。日経平均はとうとうバブル越えを果たしましたが、米国株も好調で、ダウ、S&P500に続いてナスダックも史上最高値を更新しました。一時的っぽいですが中国株も反転し、新興国株式も好調で前月比+4.7%と爆上げです。

iDeCoの運用状況

続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。

• みずほDC定期預金　2409500円
• eMAXIS Slim米国株式　787800円　+88.1%
• eMAXIS Slim新興国株式　259300円　+37.4%
• 合計　3495200円　+7.2%
• 前月比　+2.5%
• 米国株式：新興国株式＝75.3：24.7
• リスク資産：無リスク資産＝31.4：68.6

こちらはリバランスのため投信から定期預金へのスイッチングを粛々と進めてきました。その結果リスク資産比率は30%ほどになってしまいましたが、それでも前月比+2.5%と大幅に上昇。

こういう上昇局面では投信のまま置いておいた方がよさそうですが、私はリタイア済みなので安全運転で行きます。さらに株高が続くようなら可能な限りスイッチングを進めていこうと思います。