2021年7月末時点でのつみたてNISAとiDeCoの運用状況をまとめました。
2019年から楽天カード払いでのポイント獲得を狙って楽天証券でつみたてNISAを始めました。2021年も毎月3万円ずつ積み立て、6月と12月は多少増額してリバランスする予定。
つみたてNISAの運用状況
2021年7月末時点での運用状況です。
- eMAXIS Slim米国株式 1064600円 +42.7%
- eMAXIS Slim新興国株式 326200円 +23.6%
- 合計 1390800円 +37.7%
- 米国株式：新興国株式＝76.5：23.5
7月は中国株の急落もあり、早くもバランスが崩れてきました。米国株は相変わらず強いですが、この流れが波及してきそうでちょっと怖いですね。まあこちらは積み立てなので毎月淡々と買い続けるのみですが。
iDeCoの運用状況
続いてiDeCoの運用状況です。こちらは全資産のリバランス枠として、資産比率の増減に応じて適宜定期預金と投信を入れ替えていきます。
- みずほDC定期預金 1712100円
- eMAXIS Slim米国株式 743600円 +64.2%
- eMAXIS Slim新興国株式 224100円 +47.9%
- 合計 2679400円 +4.7%
- 米国株式：新興国株式＝76.8：23.2
- リスク資産：無リスク資産＝36.1：63.9
こちらも新興国株式が弱いですね。この状況が続くようなら、米国株か定期預金を新興国株にスイッチングしようと思います。ただワクチン普及で一気にアフターコロナ時代到来かと思われていましたが、デルタ株の蔓延で雲行きが怪しくなってきました。
コロナショックはリセッションをもたらしましたが、その期間はわずか2か月。どちらかというとコロナバブルの引き金となっただけのような気がします。リーマンショック以来の本格的な景気後退局面はこれからかも？