セミリタイア後の資産推移（2023年12月）

2023年12月末時点での資産状況をまとめました。

退職してからある程度お金の出入りが落ち着いた2018年6月時点での資産額を基準に、毎月の推移を記録しています。

参考記事：セミリタイア後の資産推移（2023年11月）

2023年12月末時点での資産推移

• 前月比：+0.4%
• セミリタイア後の資産推移：+60.2%

ここ一か月の株式市場はFRBの早期利下げ期待から概ね右肩上がりで推移。S&P500は年末にかけてややもたついたものの、3.8%上昇して史上最高値に迫る勢いを見せています。

私の保有銘柄も大きく上昇してくれましたが、円高に振れてほぼ相殺。それでも前月比+0.4%で自分史上最高値を更新し、いい気分で新年を迎えることができました。

総資産から当面の生活費を除いた運用資産のポートフォリオは、

• リスク資産：81.2%　（前月比：±0.0%）
• 無リスク資産：18.8%　（前月比：±0.0%）

　　　※前月比：+0.5%
　　　※年初来：+12.6%

資産比率は変わりませんがこちらも前月比で0.5%上昇し、2023年は+12.6%という運用成績で終えることができました。S&P500の約25%、トピックスの約27%には遠く及びませんでしたが個人的には上出来で十分です。

さて、どう考えても先走り過ぎ株式市場、こんな状況がいつまでも続くわけはなく、早晩それなりの調整局面、あるいはソフトランディング失敗でキツめの暴落となるかもしれません。その時はチャンスとみて新NISAを活用していきたいところです。と期待していると肩透かしを食らいそうですが。。。